Información Legal Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (PLA/FT)
En Misiones Makler S.A., asumimos un compromiso firme con la transparencia, la ética y la legalidad en todas nuestras operaciones. Como Sociedad de Productores de Seguros, somos Sujetos Obligados ante la Unidad de Información Financiera (UIF) y la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN), desempeñando un rol activo en la prevención de delitos financieros.
A continuación, detallamos nuestro marco de cumplimiento y las políticas que rigen nuestra relación con los asegurados.
- 1. Marco Normativo y Declaración de Cumplimiento
Misiones Makler S.A. declara explícitamente que sus procedimientos internos y operativos se ajustan estrictamente a las leyes nacionales y resoluciones vigentes destinadas a prevenir el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.
Nuestra actuación se rige bajo:
- Ley N° 25.246 y sus modificatorias (Encubrimiento y Lavado de Activos de origen delictivo).
- Resolución UIF 28/2018 (y sus actualizaciones vigentes en 2025/2026) específica para el sector asegurador.
- Normativas complementarias dictadas por la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN).
- 2. Política "Conozca a su Cliente" (KYC)
Para cumplir con nuestras obligaciones legales y proteger la integridad del sistema asegurador, es necesario solicitar información específica a nuestros clientes al momento de la contratación o renovación de pólizas.
¿Por qué solicitamos esta información? La normativa exige identificar fehacientemente a todos los asegurados y definir su perfil transaccional. Esto nos permite asegurar que los fondos utilizados en las operaciones provienen de actividades lícitas.
- Personas Humanas: DNI vigente, CUIT/CUIL y domicilio real actualizado.
- Personas Jurídicas:Estatuto social, acta de designación de autoridades, CUIT y datos de los beneficiarios finales.
Perfil Transaccional: Se evaluará el perfil del cliente basándose en la naturaleza de su actividad económica y los volúmenes de operación estimados, asegurando que la cobertura solicitada sea acorde a dicho perfil.
Personas Políticamente Expuestas (PEP): Todo cliente debe completar una Declaración Jurada indicando si reviste o no la condición de "Persona Políticamente Expuesta", conforme a la nómina vigente establecida en la Resolución UIF 192/2024 (y sus actualizaciones).
- 3. Procedimientos de Control y Alertas
Nuestra sociedad cuenta con un Manual de Procedimientos interno diseñado para detectar, monitorear y reportar operaciones inusuales o sospechosas, garantizando la confidencialidad de la información.
Señales de Alerta Monitoreadas:Nuestro sistema y personal están capacitados para identificar conductas que requieren un análisis especial, tales como:
- Pagos de primas realizados con grandes sumas de dinero en efectivo.
- Cancelaciones anticipadas de pólizas (especialmente de Vida con Ahorro o Retiro) poco tiempo después de su contratación, solicitando el reembolso a terceros o cuentas diferentes.
- Reticencia a presentar documentación respaldatoria de ingresos.
Capacitación Continua: Todo el equipo de Misiones Makler S.A., así como nuestros productores asociados, reciben capacitación periódica y obligatoria sobre las normativas de prevención de lavado de activos para garantizar la correcta aplicación de estos controles.
- 4. Actualización Normativa 2026: Resolución UIF 233/2025
En concordancia con los estándares internacionales más exigentes y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF), informamos que a partir del 22 de marzo de 2026 adherimos a los lineamientos de la Resolución UIF 233/2025.
Esta normativa establece un nuevo régimen de intercambio de información seguro y obligatorio entre los organismos de contralor (SSN, BCRA, CNV, INAES y UIF).
¿Qué implica esto para nuestros clientes?
- Mayor Seguridad: El intercambio de información se realiza mediante canales electrónicos seguros, garantizando la trazabilidad y protección de datos.
- Confidencialidad Estricta: Reforzamos el deber de secreto previsto en la Ley N° 25.246. Toda información manejada bajo este régimen tiene carácter confidencial y uso restringido exclusivo para fines de prevención y supervisión.
- Estándares Globales: Este régimen alinea nuestras operaciones con las mejores prácticas mundiales en la lucha contra el crimen financiero.
- 5. Contacto del Oficial de Cumplimiento
Para consultas específicas relacionadas con la documentación requerida, normativas vigentes o políticas de prevención, puede contactarse con nuestro departamento especializado:
- Responsable / Oficial de Cumplimiento: Marco A. Gottschalk
- Correo Electrónico: comercial@misionesmakler.com
- Dirección: Av. Uruguay 2980, Esq. Av. Trincheras de San José - Posadas, Misiones, Argentina.